ここ数年、やっと日本も投資という言葉が浸透してきています。
浸透はしていますが、まだまだ始めるというところまでは手が伸びてないのが実情ではないでしょうか
もう預貯金で通帳に残す時代は終わりが来ました
今すぐにでも預貯金を投資に回さないとインフレに完全に負けてしまいます
投資の中でも、一番先に頭に浮かぶのが「株式投資」ではないでしょうか
株式投資は９割の個人投資家は負けている、とよく言われます
なぜそう言われるのか、株式投資の簡単な説明と負ける理由を解説したいと思います
株式投資で一儲けしようとする個人投資家は多い
投資初心者、今までやってきたお金に関する事は、預貯金だけ、という方はそれに当たると思います。今は色んなニュースで株式という言葉は出てるし、毎日どこかで「日経平均株価は」「ニューヨーク株式市場の終値は」みたいなワードを耳にしていると思います。
投資初心者は株式投資というと、会社の株を買う（持つ）というイメージがあると思います。株式投資とはそれです。
- 自分の応援したい会社の株を買う
- 上がると思う株を買う
恐らくこの２点でその会社の株を買うと思います。
１の理由が一番いいんですよね。儲けようではなく応援しようですから。会社によっては持株会というものがあり、その精神としては自分の勤める会社の株を買って応援しようって形です。
でも、２の理由、この会社の株が上がるかもしれないから買う、欲しくなる、この理由の方が超絶多いのが株式取引です。
お金に関する欲が株式投資に走らせるのは間違いないですね。私自身もそうでしたし、今もそうですし(笑)
株式投資で勝った・儲けたという事は誰かが負けた・損したという事
下記に解説していますが、株式投資で儲けた（勝った）という事は、誰かが負けている（損した）という事です。株式取引は売りたい人と買いたい人との取引を証券会社がやってくれてると言えます。
株を買いたい時は売りたい人を探すという事になり、売りたい人は保有している株を色んな意味で注文を出します。
- 安い時に買えて十分に儲けたので１０，０００円で売ろう
- 高い時に買ってしまってこれ以上損をしたくないから１０，０００円で売ろう
売りたい人が買いたい人を上回るような状態では、自分の売りたい金額では売れなくなることも多く、どんどん安くして売ろうとします。そうなると、その会社の株価はどんどん下がります。
株式投資で個人投資家のほとんどが負ける理由
個人投資家というのは、特に投資を仕事にしてなくても、普通の人が株を持つだけでも個人投資家と言います。それと対等、というより、個人投資家を阻むのが機関投資家です。
株を買う人は、個人だけではなく、機関投資家と言われる大きな資金を持つ投資家がいます。機関投資家とは保険・損保会社や年金基金、信託銀行などなど、それがどういうものか分からなくても、とてつもない巨大組織だと分かりますよね。
ここで、あなたがどこかの会社の株を買うという前提で、絶対に儲ける株の買い方をお教えします。
- みんながここは上がると言ってる会社の株をみんなが買う前に買う
これを繰り返す事が出来たらあっという間に億万長者です。しかし、株の世界はほとんどの個人が負けると言われます。株は大きな資金が動かせる人が勝つというのが真実です。
同じ会社の株を買うにしても、こういう巨大組織の機関投資家が動けば、個人の資金なんかあっというまに食いつぶされます。
株価が動く仕組み・個人投資家が機関投資家に勝てない理由
株を買うには、その株を売る人がいないと買えません。
例えば、投資雑誌なんかで一面特集が組まれるような好決算連発のＡ社があります。今は１０，０００円よりちょっと上の株価だけど、買ってたら将来倍の２０，０００円になるかもしれない。
あなたは低金利で１０年以上塩漬けになってる定額貯金を崩して資金を準備。Ａ社に投資して１００株買おうかと思っています。
人気はあるけど少しでも安く、１０，０００円くらいで買えたらいいな～１０，０００円で１００株売ってくれる人はいるかな～と思ったら、全然いない・・・その株を持っている人は１５，０００円なら売るよ～って・・・となると自分の思った株価では買えないんです（これを指値注文と言います）
あなたは１０，０００円で１００株の注文をしました（青い１００株）。でも、その金額で売ってくれる人はいない、かなり上の１５，０００円で１００株売り注文が出てる状態です（赤い１００株）。
この売りの赤１００株と、あなたの買い１００株、これだと取引成立しません。
どっちかが折れて安く売るか、高く売るかしないと成立は一生しません。
株の買い方はいろいろあるんで、金額なんてどうでもいいから１００株売ってくれ！と注文する事も出来ますが、それだと株価がいくらで買えるかは取引が成立するまで分かりません。その代わり確実にその会社の株を買える事にはなります（これを成行注文と言います）
あなたが頑なに１０，０００円で１００株買うという注文を動かさないうちに、先ほどの成行注文で１００株買い注文が入れば、１５，０００円の１００株は成行買いに買われてしまいます。そして、その上の１８，０００円の売り注文１００株だけになってしまいます。
この時、安い位置で売りに出してたの１５，０００円が成行買いで買われたため、株価は１８，０００円に上がります。
これが株価が上がる仕組みで、この逆に売りたい人が多くなるとどんどん下値で買いたい人と取引が成立してしまうため、株価が下がるという事になります。
機関投資家が株を買いに来た時
先ほどの話に戻して、あなたがＡ社を１０，０００円で買おうと思ってる時、機関投資家もＡ社の好決算を見てＡ社の株を買おうとしたら、とてつもない資金で成行注文買いをしてくるんですよ。
あなたはもうちょっと安く売ってくれる人出てこないかな～１０，０００円の位置でさみしくまっています(笑)
しかし、機関投資家の巨額な資金はその上で売るよって言ってた何千という株をどんどん買い上げていきます。
個人投資家の注文でも機関投資家の注文でも、一気に買いが入ったら一気に株価は上がります。
安値で売るよって言ってる人からどんどん買い上げて行って、最終的に２０，０００円まで一気に上がりました。好決算連発のＡ社は、あなただけでなく、あなたのような個人もたくさん注目されています。あなたのようにこれはすごい！と高くなっててもどんどん買いたくなるんですよ。
Ａ社の株価は個人投資家が追従して買い注文が入り、どんどん上がっていきます。たった数分であっという間に２５，０００円になりました。
さて、これを狙っていたのが機関投資家です。投資で利益を出すのには、大きな資金を動かすという公式みたいなものがあります。
同じ１％の利益でも、機関投資家が１００億円投資したら利益は１億円です。
あなたは１００万円投資を考えてるので利益は１０，０００円です。
大きな資金を動かしたら少しの利益で大きな儲けが出せます。機関投資家はこういう儲け方をしてくるのがセオリーです。
先ほどのＡ社、機関投資家がものすごい資金で一気に買い上げたもんで、個人投資家も我先にと、とにかくこれからも上がるかもしれない！と指値も成行もどんどん注文して最終的に２５，０００円まで上がりました。
最初に言ったように、株は売り手がいないとかえないんですが、この場合、売り手はいますよね。さっき一気に買い上げた機関投資家が今度は売り手になります。
先ほど一気に買い上げた機関投資家が、はいはい売りますよ～って大量に売り注文を出すんです。そしたら、株価いくらでも買うから！と成行注文していた個人投資家の注文にどんどん売りつけていけるんです。最終的に２０，０００円の株価で機関投資家の株は全て売れました。
機関投資家は１８，０００円平均で買って、２２，０００円平均で売れたとしたら、４０００円儲けてますよね。１株あたり４０００円なので、４０００円×６０００株＝２４００万円儲けたという事になります。
この取引で儲け（利益）が出た個人投資家は、運よく２０，０００円より下で買えてた人だけです。ほとんどの個人投資家は欲が出てしまってもっと高い位置で買ってしまってるはずです。
残念ながら個人投資家の資金は機関投資家に食われるのが現状です。
こういう形で個人投資家が一気に株に寄ってたかって、最終的に振り落とされてしまう事が多いです。
個人投資家はイナゴ投資家と言われてる理由
先ほどの短期に上がる株に食いついていく個人投資家はイナゴと呼ばれて、イナゴ投資家が作るチャートをイナゴタワーと言います(^^;
機関投資家が入って一気に株価が上昇し始めた時、我先にと個人投資家が株に寄ってたかって買いに走ります。そしていいくらいに上がった頃に、機関投資家が売りをぶつけて株価が急落し始めます。
いきなり株価が下がり始めると、今度は我先にと個人投資家がなるべく高い位置で売ろうと、どんどん売り注文を出して一気に株価が戻っていきます。
もちろん、機関投資家はこれを狙っている訳ではなく、良いと思って投資した株がいきなり上がったので、利益重視の機関投資家なので売った方がいいと判断して売っているだけです。
株価操作は重大な犯罪なので、そういう形を狙ってる訳ではないです（という事になっていますｗ）
結局のところ、ちょっと儲けてやろうと思ってる個人投資家は、少しでも上がる株に飛びついてしまって痛い目に遭ってる人が多数いる、という事です。
投資初心者が儲け重視で株式投資をする時はよく考えてから
一攫千金を狙って株式投資を始めるのは、投資初心者は勝つのが難しいと思います。
そもそも、機関投資家ですら１００％勝てる投資はできないと言い切っています。
これから株式投資を始めたい方は「投資信託」で始めるのをおすすめします。
またこのサイトでは投資初心者も勝てる投資信託での運用を紹介したいと思います。
最後までご覧いただきありがとうございましたm(__)m
