上記で日経平均株価の４．３倍の動きを目指すブルと言われるファンドでの毎日積立の効果を試算してみました
今回は【ベア】というファンドで同じように毎日投資したらどうなるか、それを試算してみた結果を書いてみたいと思います
毎日動きのある資産に一定額毎日投資していく、毎日積立というやり方になります
このドルコスト平均法で上がったり下がったりするファンドを上手く利用して資産アップを狙おうって考えです
基本の積立投信は「毎月一定額」ですｗ
毎日やる必要はないとは思いますが、毎日の値動きが大きいファンドだと意外と面白いです
それで、今回は【ベア】と呼ばれるファンドで資産をしたいと思います
「ベア」と呼ばれるファンドって何？
ファンドにはブルとベアという名称が付いたものがあります
上記リンク先でブルと言われるファンドの簡単説明をしています
ブル＝上げ相場で上がっていくファンド
では【ベア】っていうのはどういうファンド？
ベア＝熊
熊は爪を振り下ろしますよね
なので、ベアというファンドは下げ相場に上がっていくというファンドなんです
ブルと真逆なのがベアって覚えて下さい
なんで下がってるのに上がるの？
理屈はちょっと小難しいので割愛します( *´艸｀)
要するに、相場が下がっても上がる＝相場が下がっても利益が出る
という性質があるファンドが【ベア】なんです
３．８倍ベアというファンド
ブルには４．３倍ブルというファンドがあります
以前試算したブルファンドは日経平均株価に対して４．３倍の動きを目指す、というファンドでした
今回は、３．８倍ベアというファンドで毎日投資したらどうなるか試算してみました
３．８倍ベアという、日経平均株価の逆の動きで３．８倍を目指す、そういうファンドです
黒い線が日経平均株価の推移です
赤い線が３．８倍ベアの動きです
ちなみに青い線が４．３倍ブルの動きです
日経平均株価はあまり上下せずに動きもないように見えます
３．８倍ベアはグラフの赤い線の動きで、日経平均株価が上がると下がり、下がると上がるという逆の動きをしています
上げ相場で上がる４．３倍ブルの青い線と比べると一番わかりやすいと思いますが、見事に逆の動きをしています
普通は株価が下がると損失が出る、と思う方が多いと思いますが、このベアというファンドは逆なんです
株価が下がった時に利益が出せるというファンドなんです
空売りとかオプション取引とか先物取引とか、ちょっと難しい取引で利益を得ます
詳しくは・・・割愛します( *´艸｀)
ちょっと面白いですよね
要するに
ベアとブルに上手に投資出来たら上げ相場でも下げ相場でも利益が出せる
３．８倍ベアに実際に毎日投資した試算
ほんとめんどくさかったです( *´艸｀)
エクセルに毎日の価格（基準価額）をデータ化しまして、こういう条件で毎日投資した試算を出しました
- 毎日１０万円を投資（積み立てる）
- １０万円以上の利益が出たら利益を確定する（全部解約）
今年（２０２１年）は下げる局面が多かったですね
コロナショックから値を戻しましたが、それからあまり伸びてない・・・
先ほど書きましたが、ベアは下げ相場で利益が出せるファンドです
この条件で資産したらこうなりました
利益確定 ９回
総利益額 １，５７５，１２３円（税引き前）
素晴らしい数字ですね(笑)
上げ相場で上がる４．３倍ブルでは利確７回１，３９１，２９８円だったので約１８万ほどベアが利益多いですね
下げ相場が多かった２０２１年はそういう結果になりました
利益確定できない期間はずっと１０万円を積み立てる事になるので、いつの間にか投資額が膨らんでいくって事にもなりますが、その最高額は３，０００，０００円でした
下げ相場でもちゃんと利益が出せる
あくまでも個人的に出した資産ですので参考程度にして下さい
しかし・・・４．３倍ブル同様、これもやってみたくなりますよ～
ただし、４．３倍ブルの記事でも触れましたが、毎日自動積立の設定が出来ないファンドなので、本当に実行するなら、毎日買い付けをしないといけないのでめんどくさい！
でも、これだけ利益が出るなら考えてもいいかな～と思う
利益確定も自分でしないとダメなんで、毎日株価を気にして前日の損益から今日の日経平均の動きを見て３時までに利確しないといけない、とか、ちょっと慣れてる（理解してる）人向けではありますね
で、ブルとベアがある、という事は・・・こういう考えが浮かんでくれたらこの記事の成功かな(笑)
４．３倍ブルと３．８倍ベアを両建てする！！
上がると利益が出る４．３倍ブルと、下がると利益が出る３．８倍ベア
これを両方同時に毎日投資を進行していけば両方の儲けが出る
両方同時にやることを「両建て」という良い方をします
４．３倍ブルが下がってる時は３．８倍ベア上がってる
もしくはその逆の動き
日経平均株価がずーっと一定ならどちらも利益は出ませんが、それはまずないです
毎日毎日動きます
次回は、この４．３倍ブルと３．８倍ベアを両建て毎日投資（積立）で利益が出るか・・・を試算します
というか、両方足せばいいだけなんで別にやる必要はないかもしれませんが、なんか面白くなったので次回やってみます
最後までご覧いただきありがとうございましたm(__)m
コメント