上記で日経平均株価の4.3倍の動きを目指すブルと言われるファンドでの毎日積立の効果を試算してみました

今回は【ベア】というファンドで同じように毎日投資したらどうなるか、それを試算してみた結果を書いてみたいと思います

毎日動きのある資産に一定額毎日投資していく、毎日積立というやり方になります

このドルコスト平均法で上がったり下がったりするファンドを上手く利用して資産アップを狙おうって考えです

基本の積立投信は「毎月一定額」ですw

毎日やる必要はないとは思いますが、毎日の値動きが大きいファンドだと意外と面白いです

それで、今回は【ベア】と呼ばれるファンドで資産をしたいと思います

「ベア」と呼ばれるファンドって何?

ファンドにはブルとベアという名称が付いたものがあります

上記リンク先でブルと言われるファンドの簡単説明をしています

ブル=上げ相場で上がっていくファンド

では【ベア】っていうのはどういうファンド?

ベア=熊

熊は爪を振り下ろしますよね

なので、ベアというファンドは下げ相場に上がっていくというファンドなんです

ブルと真逆なのがベアって覚えて下さい

なんで下がってるのに上がるの?

理屈はちょっと小難しいので割愛します( *´艸`)

要するに、相場が下がっても上がる=相場が下がっても利益が出る

という性質があるファンドが【ベア】なんです

3.8倍ベアというファンド

ブルには4.3倍ブルというファンドがあります

以前試算したブルファンドは日経平均株価に対して4.3倍の動きを目指す、というファンドでした

今回は、3.8倍ベアというファンドで毎日投資したらどうなるか試算してみました

3.8倍ベアという、日経平均株価の逆の動きで3.8倍を目指す、そういうファンドです

2021年1月1日~2021年11月9日のデータ

黒い線が日経平均株価の推移です

赤い線が3.8倍ベアの動きです

ちなみに青い線が4.3倍ブルの動きです

日経平均株価はあまり上下せずに動きもないように見えます

3.8倍ベアはグラフの赤い線の動きで、日経平均株価が上がると下がり、下がると上がるという逆の動きをしています

上げ相場で上がる4.3倍ブルの青い線と比べると一番わかりやすいと思いますが、見事に逆の動きをしています

普通は株価が下がると損失が出る、と思う方が多いと思いますが、このベアというファンドは逆なんです

株価が下がった時に利益が出せるというファンドなんです

空売りとかオプション取引とか先物取引とか、ちょっと難しい取引で利益を得ます

詳しくは・・・割愛します( *´艸`)

ちょっと面白いですよね

要するに

ベアとブルに上手に投資出来たら上げ相場でも下げ相場でも利益が出せる

3.8倍ベアに実際に毎日投資した試算

ほんとめんどくさかったです( *´艸`)

エクセルに毎日の価格(基準価額)をデータ化しまして、こういう条件で毎日投資した試算を出しました

  • 毎日10万円を投資(積み立てる)
  • 10万円以上の利益が出たら利益を確定する(全部解約)

今年(2021年)は下げる局面が多かったですね

コロナショックから値を戻しましたが、それからあまり伸びてない・・・

先ほど書きましたが、ベアは下げ相場で利益が出せるファンドです

この条件で資産したらこうなりました

利益確定 9回

総利益額 1,575,123円(税引き前)

素晴らしい数字ですね(笑)

上げ相場で上がる4.3倍ブルでは利確7回1,391,298円だったので約18万ほどベアが利益多いですね

下げ相場が多かった2021年はそういう結果になりました

利益確定できない期間はずっと10万円を積み立てる事になるので、いつの間にか投資額が膨らんでいくって事にもなりますが、その最高額は3,000,000円でした

下げ相場でもちゃんと利益が出せる

あくまでも個人的に出した資産ですので参考程度にして下さい

しかし・・・4.3倍ブル同様、これもやってみたくなりますよ~

ただし、4.3倍ブルの記事でも触れましたが、毎日自動積立の設定が出来ないファンドなので、本当に実行するなら、毎日買い付けをしないといけないのでめんどくさい!

でも、これだけ利益が出るなら考えてもいいかな~と思う

利益確定も自分でしないとダメなんで、毎日株価を気にして前日の損益から今日の日経平均の動きを見て3時までに利確しないといけない、とか、ちょっと慣れてる(理解してる)人向けではありますね

で、ブルとベアがある、という事は・・・こういう考えが浮かんでくれたらこの記事の成功かな(笑)

4.3倍ブルと3.8倍ベアを両建てする!!

上がると利益が出る4.3倍ブルと、下がると利益が出る3.8倍ベア

これを両方同時に毎日投資を進行していけば両方の儲けが出る

両方同時にやることを「両建て」という良い方をします

4.3倍ブルが下がってる時は3.8倍ベア上がってる

もしくはその逆の動き

日経平均株価がずーっと一定ならどちらも利益は出ませんが、それはまずないです

毎日毎日動きます

次回は、この4.3倍ブルと3.8倍ベアを両建て毎日投資(積立)で利益が出るか・・・を試算します

というか、両方足せばいいだけなんで別にやる必要はないかもしれませんが、なんか面白くなったので次回やってみます